Согласно недавнему отчету Министерства финансов США "Национальная оценка рисков отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения", криптоактивы играют все более значительную роль в отмывании незаконных денег.
Хотя фиатные валюты по-прежнему остаются основным выбором преступников, в отчете подчеркивается растущая вовлеченность криптоактивов в незаконную финансовую деятельность.
Отчет представляет собой комплексную оценку глобальных рисков, охватывающую различные аспекты, такие как фентаниловый кризис, террористические атаки, распространенные схемы #мошенничества и новые тактики, используемые преступниками. В исследовании подчеркивается важность таких оценок рисков для государственного и частного секторов, чтобы лучше понять текущий ландшафт незаконных финансов и разработать эффективные стратегии по снижению рисков.
Одной из основных проблем, поднятых в отчете, является использование криптоактивов террористами для финансирования своих операций. Министерство финансов США выражает опасения по поводу связей между отдельными лицами в Америке и иностранными террористическими группами, предполагая попытки перевести средства непосредственно злоумышленникам, используя наличные, поставщиков услуг и, в некоторых случаях, виртуальные активы.
Кроме того, в отчете подчеркивается, что многие контрагенты в секторе DeFi не соблюдают положения Закона о банковской тайне, несмотря на то, что числятся в списке организаций, на которые распространяются эти правила. Это вызывает опасения по поводу несоблюдения мер по борьбе с отмыванием денег в секторе DeFi.
Оценка Министерства финансов США также проливает свет на риски, связанные с блокчейн-#гемблингом. В нем отмечается, что правовые и технологические достижения последних лет привели к значительному росту активности игровых проектов на основе блокчейна в США. Анонимность, обеспечиваемая онлайн-играми, в сочетании со значительными размерами и быстрым ростом этого сектора, представляет собой уникальные риски отмывания денег.
Стоит отметить, что Министерство финансов США уже не в первый раз подчеркивает необходимость регулирования в секторе DeFi. В одном из предыдущих отчетов министерство выступало за то, чтобы сегмент #DeFi подчинялся тем же правилам борьбы с #отмыванием денег, что и традиционные банки.
